- fundusze ETF to gotowe koszyki np. akcji, obligacji, surowców
- dzięki nim, jednym zleceniem możesz zainwestować w branżę, region czy indeks giełdowy
- wybierasz dany fundusz ETF – otrzymujesz gotowy portfel inwestycyjny
- inwestujesz tylko kilkoma kliknięciami, bez pracochłonnego poszukiwania pojedynczych elementów inwestycji
- przez fundusze ETF możesz inwestować w indeksy giełdowe, portfele obligacji, surowce
- nie musisz spędzać wiele czasu na budowaniu swojego portfela
- niższy koszty zarządzania niż w tradycyjnych funduszach
- zapłacisz 0,29% (min. 14 zł) od transakcji
- opłata za depozyt instrumentów zagranicznych 0,15% w skali roku. Nie zostanie pobrana, jeśli zapłacona prowizja od złożonych przez Ciebie zleceń w danym półroczu przekroczy wysokość naliczonej opłaty depozytowej.
- zróżnicowanie portfela funduszu ETF zmniejsza ryzyko Twoich inwestycji w porównaniu do pojedynczych akcji
- dzięki ETF możesz inwestować globalnie i uniezależnić sie od lokalnej koniunktury
| w co możesz zainwestować | nazwa | aby kupić wyszukaj w mInwestor | ||
| koszyk globalnych spółek z rynków rozwiniętych | ISHARES CORE MSCI WORLD | SWDA | ||
|---|---|---|---|---|
| koszyk globalnych spółek z rynków rozwijających się | ISHARES CORE MSCI EM IMI | EMIM | ||
| koszyk globalnych średnich i dużych spółek | VANGUARD FTSE ALL-WORLD | VWRA | ||
| ETF naśladujący cenę złota | ISHARES PHYSICAL GOLD | SGLN | ||
| fundusz inwestujący ok. 80% środków w akcje i 20% w obligacje |
|
V80A | ||
| największe spółki z sektora IT wchodzące w skład indeksu S&P 500 |
|
IUIT | ||
| koszyk globalnych spółek produkujących czystą energię |
|
IQQH | ||
| koszyk spółek wchodzących w skład indeksu S&P 500 | SPDR S&P 500 | SPY5 | ||
| ETF naśladujący cenę srebra |
|
PHAG | ||
| koszyk amerykańskich spółek płacących wysoką dywidendę |
|
UDVD |
Pełne nazwy ETFów są długie i zawierają powtarzające się elementy np. nazwę emitenta lub indeksu bazowego. Ticker pozwala na szybko identyfikację danego ETF np. iShares Automation and Robotics UCITC ETF to (RBOT) a SPDR S&P 500 UCITS ETF to (SPY5).
W serwisie transakcyjnym mBanku wyszukujemy dany ETF właśnie po tickerze. Gdy składamy zlecenie na np. SPDR S&P 500 UCITS ETF, wpisujemy do wyszukiwarki SPY5. Lista wszystkich ETF oraz tickerów znajduje się tutaj.ETF są znane z niskich opłat. Kiedy kupujesz lub sprzedajesz ETF musisz pamiętać o kosztach.
Opłata za zarządzanie (annual expense ratio) - opłata roczna, którą uwzględnia się w wycenie funduszu. Przeciętna opłata za zarządzanie w europejskich ETF jest na poziomie poniżej 0,4%. Wiele ETF nie pobiera opłat większych niż 0,1%.
Prowizja maklerska za zakup i sprzedaż - w mBanku opłata ta wynosi 0,29% (minimum 14 zł).
Bid/Offer spread – różnica między ceną kupna, a ceną sprzedaży instrumentu notowanego na giełdzie. Średni spread największych europejskich ETF wyrażony procentowo jest zazwyczaj na poziomie nie większym niż 0,1%.
Opłata depozytowa – Wysokość opłaty depozytowej od wartości instrumentów zagranicznych zapisanych na rachunku wynosi 0,15 % (w skali roku), opłata pobierana jest w okresach półrocznych. Wysokość opłaty sprawdzamy weryfikując każdego dnia czy wycena zagranicznych papierów przekracza 10 000 zł. Jeśli w danym dniu nie przekracza, to nie naliczamy opłaty za taki dzień. Jeśli przekracza to naliczamy ją od wartości aktywów przemnożonych przez stawkę 0,15% w skali roku. Na koniec półrocza sumowane są wartości naliczone we wszystkie dni, gdy wycena przekraczała 10 000 zł.
Fundusze ETF dzielą się na dwa rodzaje. Fundusze dystrybucyjne, czyli takie które regularnie wypłacają dywidendę oraz fundusze akumulacyjne, czyli takie które dywidendę reinwestują. Dla ETF dystrybucyjnego dywidenda jest wypłacana na rachunek maklerski, tak jak w przypadku dywidendy akcyjnej. Z kolei ETF akumulacyjne automatycznie reinwestują otrzymaną dywidendę, której wartość jest odzwierciedlona w wycenie ETF.
Na przykład popularny ETF replikujący zachowanie indeksu S&P500, SPDR S&P500 ETF (SPY5) wypłaca dywidendę co kwartał. Z kolei jego odpowiednik pokrywający spółki z indeksu S&P400, SPDR S&P400 MID CAP ETF (SPY4) akumuluje dywidendę. To wpływa na zwiększenie wartości jednostek funduszu.
Dywidendę mogą wypłacać lub reinwestować ETF akcyjne i obligacyjne. ETF surowcowe z zasady nie wypłacają dywidendy.
Informacja o tym czy ETF wypłaca czy też reinwestuje dywidendę jest zazwyczaj zawarta w KIID/KID.
