Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)

Giełdowe IKZE w Biurze Maklerskim mBanku

czyli rachunek maklerski bez podatku Belki z dodatkową ulgą podatkową w każdym roku oszczędzania.

Twój podatek dochodowy za rok 2021 może być mniejszy nawet o 2 019,45 zł (dla stawki podatku 32% i wplaty 6 310,80 zł) - jeśli będziesz miał IKZE!

Złóż wniosek o IKZE !

Korzyści wynikające z rachunku IKZE:

  • ulga PIT w każdym roku oszczędzania
  • większa emerytura niezależnia od ZUS
  • IKZE jest bezpłatne - nie ma opłaty za prowadzenie rachunku
  • brak podatku od zysków kapitałowych

Co zyskujesz?

  • możliwość inwestowania we wszystkie akcje i obligacje notowane na GPW
  • odsetki od obligacji oraz dywidendy od polskich spółek notowanych w Warszawie są zwolnione z opodatkowania
  • masz dostęp do inwestycji na światowych rynkach w Nowym Jorku, Londynie i Frankfurcie
  • dostęp do rachunku przez Internet i aplikacje mobilne
  • bezpłatne informacje i notowania rynkowe
  • bezpłatną pomoc w pierwszych krokach na giełdzie i późniejsze wsparcie specjalistów
  • wybór kwoty wpłaty na IKZE w ramach limitu rocznego - w 2021 r. to 6 310,80 zł (2020 r. - 6 272,40 zł).

Co ważne środki zgromadzone na IKZE podlegają dziedziczeniu, dodatkowo istnieje możliwość wskazania osoby uposażonej.

 

Jestem przedsiebiorcą, czy mogę skorzystać z wyższego limitu wpłaty?

Tak, musisz jednak wypełnić wcześniej oświadczenie. Jeśli prowadzisz pozarolniczą działalność gospodarczą możesz skorzystać z wyższego limitu wpłaty na swoje IKZE.  W 2021 roku to 9466,20 zł. Wpłaty dokonasz na specjalny rachunek bankowy, inny niż dotychczas, jeżeli przelewałeś środki na IKZE w poprzednich latach. Numer rachunku podaliśmy na oświadczeniu. Skan lub zdjęcie oświadczenia oraz dokumentu potwierdzającego dane z oświadczenia (Zaświadczenie z CEIDG lub KRS) przyślij do nas na adres bm@mbank.pl. Wzór oświadczenia znajdziesz tutaj.

więcej informacji o IKZE

Przydatne dokumenty:

Wypłata transferowa - zamknięcie

Przelew i zamknięcie - wiek do wypłaty emerytalnej

Wypowiedzenie umowy IKZE - przed terminem

Zmiana osoby uprawionej

 

Pomyśl także o IKE - również dostępne w BM mBanku.

Regulamin prowadzenia rachunków znajduje się TUTAJ

Złóż wniosek o IKZE !

 

 

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważ, czy jest on dla Ciebie odpowiedni, mając na uwadze Twoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową.