Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)
Giełdowe IKZE w Biurze Maklerskim mBanku
czyli rachunek maklerski bez podatku Belki z dodatkową ulgą podatkową w każdym roku oszczędzania.
Twój podatek dochodowy za rok 2022 może być mniejszy nawet o 2 274,04 zł (dla stawki podatku 32% i wplaty 7 106,40 zł) - jeśli będziesz miał IKZE!
Złóż wniosek o IKZE !
Korzyści wynikające z rachunku IKZE:
- ulga PIT w każdym roku oszczędzania
- większa emerytura niezależnia od ZUS
- IKZE jest bezpłatne - nie ma opłaty za prowadzenie rachunku
- brak podatku od zysków kapitałowych
Co zyskujesz?
- możliwość inwestowania we wszystkie akcje i obligacje notowane na GPW
- odsetki od obligacji oraz dywidendy od polskich spółek notowanych w Warszawie są zwolnione z opodatkowania
- masz dostęp do inwestycji na światowych rynkach w Nowym Jorku, Londynie i Frankfurcie
- dostęp do rachunku przez Internet i aplikacje mobilne
- bezpłatne informacje i notowania rynkowe
- bezpłatną pomoc w pierwszych krokach na giełdzie i późniejsze wsparcie specjalistów
- wybór kwoty wpłaty na IKZE w ramach limitu rocznego - w 2022 r. to 7 106,40 zł
Co ważne środki zgromadzone na IKZE podlegają dziedziczeniu, dodatkowo istnieje możliwość wskazania osoby uposażonej.
Jestem przedsiebiorcą, czy mogę skorzystać z wyższego limitu wpłaty?
Tak, musisz jednak wypełnić wcześniej oświadczenie. Jeśli prowadzisz pozarolniczą działalność gospodarczą możesz skorzystać z wyższego limitu wpłaty na swoje IKZE. W 2022 roku to 10 659,60 zł. Wpłaty dokonasz na specjalny rachunek bankowy, inny niż dotychczas, jeżeli przelewałeś środki na IKZE w poprzednich latach. Numer rachunku podaliśmy na oświadczeniu. Skan lub zdjęcie oświadczenia oraz dokumentu potwierdzającego dane z oświadczenia (Zaświadczenie z CEIDG lub KRS) przyślij do nas na adres bm@mbank.pl. Wzór oświadczenia znajdziesz tutaj.
Uwaga: Środki ponad limit należy wysłać dopiero po otrzymaniu od nas maila z potwierdzeniem zwiększenia limitu, w innym przypadku środki zostaną zwrócone.
Oświadczenie dla przedsiębiorców złożone w 2021 jest skuteczne na 2022 i nie musisz składać ponownie.
Przydatne dokumenty:
Wypłata transferowa - zamknięcie
Przelew i zamknięcie - wiek do wypłaty emerytalnej
Wypowiedzenie umowy IKZE - przed terminem
Pomyśl także o IKE - również dostępne w BM mBanku.
Regulamin prowadzenia rachunków znajduje się TUTAJ
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważ, czy jest on dla Ciebie odpowiedni, mając na uwadze Twoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową.
