Czy rachunki IKE/IKZE są dla mnie odpowiednie?
Na rynku finansowym bardzo trudno o produkty uniwersalne czyli idealne dla każdego. Zachęcamy do przeczytania tekstu 10 faktów o IKE/IKZE. Mamy nadzieję, że pomoże odpowiedzieć na to pytanie.
10 faktów o IKE/IKZE – link.
Jaki jest limit wpłat na IKE w 2021?
Czy mogę skorzystać z wyższego limitu wpłaty na IKZE jako przedsiębiorca?
Tak, musisz jednak wypełnić wcześniej oświadczenie. Jeśli prowadzisz pozarolniczą działalność gospodarczą możesz skorzystać z wyższego limitu wpłaty na swoje IKZE. W 2022 roku to 10 659,60 zł. Wpłaty dokonasz na specjalny rachunek bankowy, inny niż dotychczas, jeżeli przelewałeś środki na IKZE w poprzednich latach. Numer rachunku podaliśmy na oświadczeniu. Skan lub zdjęcie oświadczenia oraz dokumentu potwierdzającego dane z oświadczenia (Zaświadczenie z CEIDG lub KRS) przyślij do nas na adres bm@mbank.pl. Wzór oświadczenia znajdziesz tu .
Uwaga: Środki ponad limit należy wysłać dopiero po otrzymaniu od nas maila z potwierdzeniem zwiększenia limitu, w innym przypadku środki zostaną zwrócone.
Oświadczenie dla przedsiębiorców złożone w 2021 jest skuteczne na 2022 i nie musisz składać ponownie.
Czy na rachunkach IKE/IKZE mogę inwestować w akcje/ETFy zagraniczne?
Tak, na naszych rachunkach IKE i IKZE można inwestować na rynkach zagranicznych. Pełna listę dostępnych instrumentów z rynków zagranicznych znajdziesz Tutaj.
Czy mogę posiadać jednocześnie IKE i IKZE?
Tak, możesz posiadać oba konta równocześnie.
Zrobiłem transfer na IKE/IKZE, dostałam informację, że mam już środki, a nie mogę korzystać z tego rachunku. Ile czasu muszę czekać na aktywowanie rachunku?
Wypłata transferowa to czasochłonny proces, po przelaniu środków instytucja z której transferujesz środki ma obowiązek przesłać do nas całą historię Twojego konta, następnie po zweryfikowaniu dokumentów możemy aktywować rachunek. Proces transferu może trwać 2-3 tygodnie.
Otworzyłem IKE, chciałem zrobić transfer z PPE, ale pracodawca chce, żebym podał numer rachunku do transferu(potwierdzenie założenia konta IKE), Jak go uzyskać?
Potwierdzenie zawarcia umowy IKE możesz znaleźć w treści umowy na stronie 11, a jeśli masz rachunek IKE eMakler zadzwoń na mlinię.
Co w przypadku wypłaty dywidendy na IKE/IKZE, czy zostanie przelana na rachunek, jak mogę ją wykorzystać?
Dywidenda trafi na saldo gotówkowe w Twoim rachunku IKE/IKZE, dywidendy nie maja wpływu na roczny limit wpłat.
Czy mogę dodać osobę uposażoną do rachunku IKE/IKZE?
Jeśli wpłacę środki na IKE w 2021 roku, a zainwestuję je w 2022, to limit wpłat z którego roku wykorzystam?
Limit wpłat dotyczy wpłaty na rachunek, kiedy zainwestujesz środki nie ma wpływu na limity wpłat.
Czy przy transferze środków z IKE eMaklera na IKE mInwestora zachodzi obowiązek podatkowy?
Wypłata transferowa ani transfer między tymi samymi typami rachunków(IKE lub IKZE) w mBanku nie generuje obowiązku podatkowego.
Czy dostanę co roku PIT z moich rachunków IKE/IKZE?
Nie, w przypadku rachunków emerytalnych nie dostaniesz PITa.
Jeśli zamkniesz IKE przed terminem należny podatek zostanie odprowadzony przez Biuro maklerskie, a przy zamknięciu IKZE przed terminem wypłaty emerytalnej będziesz musiał doliczyć wypłatę do podstawy opodatkowaniu przy rozliczeniu rocznym.
Co w przypadku gdy sprzedam akcję na IKE/IKZE, osiągnę zysk czy mogę środki wypłacić?
Z rachunku IKE - Tak, możesz zrobić wypłatę częściową ale kwota wypłacona nie może być większa nić wpłaty dokonane na IKE. Możesz to zrobic zgodnie za pomoca tej dyspozycji.
Z rachunku IKZE nie ma częściowych wypłat.
Czy w ramach konta IKE/IKZE mam zwolnienie z podatku od dywidend z rynków zagranicznych?
Niestety nie, dywidendy z rynków zagranicznych są pobierane u źródła czyli dom maklerski otrzymuje kwoty netto, jedynym wyjątkiem są akcje z giełdy londyńskiej gdzie podatek wynosi 0.
Czy na rachunek IKE/IKZE mogę dokonać wpłaty w walucie obcej?
Nie, na rachunek możesz wpłacać jedynie w PLN.
Czy mogę ze zwykłego rachunku maklerskiego/eMakler przetransferować akcje na rachunek IKE/IKZE?
Niestety nie, na rachunek IKE/IKZE mogą być wpłaty pieniężne w PLN i nie mozna przetransferować aktywów/akcji ze zwykłego konta maklerskiego.
